Gestão de Risco – Como Estabelecer um Stop-Loss?

Esta é, ao mesmo tempo, uma das melhores práticas que um investidor pode ter e também uma das mais negligenciadas.

Mais importante do que ganhar dinheiro em trading é conservar aquele que já ganhaste previamente. Este conhecimento deve estar cimentado no sub-consciente de qualquer investidor que queira ter sucesso a investir em criptomoedas ou em qualquer outro ativo financeiro.

💡 Fazer uma boa gestão do risco nos teus investimentos é fundamental para conservares o teu portfólio!

Um investidor que consiga gerir os riscos e proteger o seu portfólio de uma maneira inteligente estará no bom caminho para conseguir lucrar consistentemente nos mercados financeiros.

O stop-loss, como verás neste artigo, é uma peça-chave da gestão do risco.


1. Noção do Risco

Conhecer os riscos associados aos teus investimentos é essencial e abre as portas a que te tornes um investidor mais completo. Por esse motivo, é importante que saibas medir o risco associado a uma trade.

Além disso, se estiveres bem informado, poderás diversificar o teu portefólio através de investimentos com diferentes graus de risco.

Obviamente que, quanto maior for o risco de um investimento, maior deverá ser o seu potencial retorno!

criptomoedas mercado volatilidade
Mercado das criptomoedas é uma espécie de montanha-russa de emoções.

Como já deverás saber, as criptomoedas são produtos financeiros bastante voláteis.

Isso é bom e mau ao mesmo tempo:

Da mesma forma que a Bitcoin ou a Ethereum podem valorizar 10% num dia, também podem ter uma queda da mesma dimensão no seguinte. O truque é saber tirar partido disso.

A volatilidade obriga-te, ao mesmo tempo, a fazer um ajuste nas estratégias de trading, especialmente no que toca ao estabelecimento de um stop-loss.

2. Stop-Loss: O Que É e Como Calcular?

Neste artigo apresentamos um método que te permite gerir de forma eficaz o risco das tuas trades.

Este método, conhecido como stop-loss, é bastante conhecido e utilizado em vários mercados. Porém, faremos alguns ajustes que têm em conta a volatilidade inerente às criptomoedas.

💡 Um stop-loss, como o nome indica, é um método utilizado para limitares as tuas perdas num investimento. É o momento, definido em antecipação, a partir do qual não aceitas ter mais perdas e a tua posição é automaticamente fechada.

objetivo da stop-loss

Mas vamos a um exemplo. Partindo do princípio que:

  • Tens um total de 1.000€ disponíveis;
  • O preço atual da Bitcoin (BTC) está a 6.000€;
  • Não queres arriscar mais do que 1% do dinheiro que tens disponível.

Então, supõe que, após uma análise ao mercado, decides que vais comprar Bitcoin e fixar o teu stop-loss para o momento em que a Bitcoin desce para os 5.700€. A diferença do preço atual da BTC para o stop-loss que definiste é de 300€.

Quanto deves investir para arriscar apenas 1% dos teu portefólio nesta trade?

Lembra-te que 1% do teu portefólio é o equivalente a 10€. Ou seja, esta é uma abordagem bastante conservadora: se a tua trade correr mal perderás apenas 10€!

As contas que tens de fazer são:

  • Dividir o valor que estás disposto a arriscar (10€) pela diferença entre o preço atual e o preço no stop-loss (já calculado em cima): 10/300 = 0,033;
  • Podes então comprar 0,033 BTC nesta trade, o que equivale a: 0,033 x 6.000 = 200€.

Assim sendo estarias a invesitir 200€ do teu portefólio nesta trade.

Pode parecer muito mas lembra-te: com as contas feitas para um stop-loss nos 5.700€, se esta trade corresse mal perderias apenas 10€! Ou seja, ficarias ainda com 990€.

Se, por outro lado, o mercado subir, ganharás a percentagem correspondente aos 200€ que investiste.

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3. Como Aplicar um Stop-Loss?

Plataformas como a eToro facilitam imenso a definição de um stop-loss.

Quando te preparas para abrir uma posição de compra ou de venda, esse é um dos primeiros parâmetros a que tens acesso.

Estabelecer stop-loss etoro
Abertura de posição de compra de BTC na corretora eToro.

Para além do stop-loss, tens ainda a opção inversa:

  • O take-profit é valor a partir do qual acreditas que os teus ganhos são suficientes para que a posição seja fechada e, assim, lucrares com a operação.

A eToro disponibiliza ainda uma conta de demonstração gratuita para poderes experimentar esta e outras estratégias sem qualquer tipo de risco.

💡 A conta de demonstração é uma excelente forma de te preparares para voos maiores, já que te dá acesso a um portefólio fictício para testares qualquer estratégia.

Uma vez que estejas preparado para investir dinheiro real, a eToro facilita a entrada neste mercado, visto que não precisas de configurar carteiras para investir em várias criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Ripple, Tron, EOS e outras.

etoro cfd


No entanto, se já estiveres familiarizado com o funcionamento das criptomoedas, podes sempre optar por outras alternativas mais populares neste mercado como a Binance, que também te dá a possibilidade de criar uma stop-loss no momento da compra.

binance criptomoedas


4. Conclusão

  • Um investidor que tenha uma estratégia ponderada de gestão de risco, e uma boa disciplina para aplicá-la, tem uma enorme vantagem sobre outros que não tenham um sistema semelhante;
  • A estratégia de stop-loss aqui abordada permite ao investidor controlar inteiramente o risco associado a uma trade;
  • Quando bem aplicada, esta estratégia faz com que consigas escolher o melhor momento para entrar no mercado de forma a conseguires maximizar os teus ganhos e minimizar as possíveis perdas.



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